Financial Consulting
横浜・新横浜の中小企業向け財務相談
月次試算表、資金繰り、利益率、借入返済、価格改定を、経営判断に使える形へ整理します。数字を読むだけでなく、次に何をするかまで伴走します。
Overview
試算表を「作る資料」から「経営判断に使う資料」へ変えます。
多くの中小企業では、試算表は税務申告や銀行提出のために作られています。しかし、経営判断に使うためには、売上、粗利、固定費、借入返済、資金繰り、投資余力をつなげて見る必要があります。
財務相談では、数字を細かく説明するだけでなく、価格改定、原価管理、在庫、採用、設備投資、借入返済など、経営者の意思決定に直結する論点へ変換します。
ウェルゲートは、金融機関審査、経営者経験、中小企業診断士の知見を組み合わせ、経営者の壁打ち相手として財務面から伴走します。
Problems
このようなお悩みがある会社に向いています
Deliverables
支援で整理・作成するもの
財務健康診断
損益、資金繰り、借入、自己資本、粗利、固定費を確認し、経営上のリスクと改善余地を整理します。
月次管理レポート
売上、粗利、固定費、営業利益、返済、資金残高を毎月確認できる形にします。
利益改善シミュレーション
価格改定、原価率改善、固定費見直し、売上構成変更による利益改善効果を試算します。
金融機関向け説明資料
借入、返済、資金繰り、事業計画を整理し、銀行へ説明しやすい資料にまとめます。
Approach
ウェルゲートの進め方
財務を経営者の言葉に翻訳します
財務指標を並べるだけでは実務で使えません。粗利率の低下が価格、仕入、商品構成のどこにあるのか、資金不足が返済、在庫、回収条件のどこにあるのかを整理します。
利益と資金を分けて見ます
黒字でも資金が不足する会社があります。減価償却、借入返済、売掛金、買掛金、在庫、税金を分けて確認し、損益と資金のズレを把握します。
補助金・M&A・事業承継の前段整理にも対応します
補助金申請、M&A、事業承継では、会社の数字を外部に説明する必要があります。財務の見える化は、次の成長戦略や出口戦略の土台になります。
Documents
相談前にあると確認が早い資料
すべて揃っていなくても大丈夫です。初回相談では、今ある資料から現状を整理し、不足資料を一緒に確認します。
- 決算書・勘定科目内訳書
- 直近試算表
- 月次売上・粗利資料
- 借入返済表
- 資金繰り表
- 商品別・店舗別・部門別の売上資料
- 固定費や人件費の内訳
Process
ご相談の流れ
- 無料相談
- 決算書・試算表確認
- 財務課題の整理
- 改善シミュレーション
- 実行計画の作成
- 月次伴走
財務相談は税務申告の代行ではありません。税務判断が必要な論点は、顧問税理士等と連携しながら、経営判断に必要な数字の整理を支援します。
FAQ
よくあるご質問
顧問税理士がいても財務相談を依頼できますか？
可能です。税理士は税務申告、ウェルゲートは経営判断・資金繰り・金融機関説明に使う財務整理という形で役割分担できます。
単発相談と継続顧問のどちらに対応していますか？
どちらも対応できます。まずは現状確認を行い、スポットでよいのか、月次伴走が必要かを判断します。
価格改定の相談もできますか？
可能です。原価、粗利、客数、単価、競合、資金繰りへの影響を確認し、値上げ幅や実施順序を整理します。
数字が苦手でも大丈夫ですか？
大丈夫です。細かい会計用語よりも、何を変えれば利益や資金が改善するのかを経営者目線で説明します。