Cash Flow Consulting
横浜・新横浜の資金繰り相談・資金繰り表作成
「利益は出ているはずなのに資金が足りない」「返済と支払いの山が見えない」状態を、月次の資金繰り表と銀行説明資料に落とし込みます。
Overview
資金繰りは、売上ではなく「入金・支払・返済・納税」の時間差で見ます。
資金繰りの問題は、損益計算書だけでは見えません。売上が増えていても、回収が遅い、在庫が増えた、返済が重い、税金や社会保険の支払いが集中する、といった理由で資金不足が起こります。
ウェルゲートでは、月次の入金、支払、借入返済、税金、社会保険、設備投資を整理し、いつ、いくら、なぜ不足するのかを見える化します。
その上で、金融機関への説明、返済条件の相談、運転資金の検討、早期経営改善計画への接続まで、経営者が次に動ける形にします。
Problems
このようなお悩みがある会社に向いています
Deliverables
支援で整理・作成するもの
月次資金繰り表
実績と計画を分け、売上入金、仕入支払、人件費、経費、返済、納税を月次で整理します。
金融機関説明資料
資金不足の理由、必要資金、返済可能性、改善策を金融機関へ説明しやすい形にまとめます。
借入返済・利息整理
金融機関別の返済額、利息、残高を確認し、月次資金繰りへの影響を明確にします。
資金改善アクション
回収条件、支払条件、在庫、価格改定、固定費、借入構成など、資金改善につながる打ち手を整理します。
Approach
ウェルゲートの進め方
過去実績から資金の流れを復元します
通帳、現金預金元帳、総勘定元帳、試算表を確認し、実際の入出金ベースで過去の資金繰りを整理します。単なる予測ではなく、実績に基づく見通しを作ります。
売上計画を単価・件数・入金サイトで分解します
売上何％アップという曖昧な計画ではなく、単価、件数、回収時期に分けて資金繰りへ反映します。入金時期がズレるだけでも資金残高は大きく変わります。
支払の山を見える化し、先に手を打ちます
税金、社会保険、賞与、仕入、外注費、借入返済など、支払の集中月を把握します。資金ショートが見えてからではなく、数か月前から対策を考えることが重要です。
Documents
相談前にあると確認が早い資料
すべて揃っていなくても大丈夫です。初回相談では、今ある資料から現状を整理し、不足資料を一緒に確認します。
- 通帳または入出金明細
- 現金預金元帳
- 直近試算表
- 売掛金・買掛金の一覧
- 借入返済予定表
- 納税・社会保険の支払予定
- 主要売上の入金条件・主要仕入の支払条件
Process
ご相談の流れ
- 無料相談
- 入出金資料の確認
- 過去実績の資金繰り整理
- 将来計画の作成
- 不足月と原因の分析
- 金融機関・納付先への説明準備
資金繰りの改善は、融資だけでなく、回収条件、在庫、支払条件、価格改定、固定費見直しを同時に考える必要があります。会社の状況に応じて優先順位を整理します。
FAQ
よくあるご質問
資金繰り表がまったくありません。作れますか？
作成可能です。通帳、現金預金元帳、試算表、借入返済表などから、実績ベースで資金の流れを整理します。
銀行に提出する資料として使えますか？
金融機関への説明に使いやすい形を意識して作成します。必要資金、返済可能性、改善策が伝わるように整理します。
税金や社会保険の支払いが遅れていても相談できますか？
相談可能です。納付計画や資金繰り見通しを整理し、関係機関へ説明するための材料を作ることが重要です。
どのくらい先まで資金繰りを見ればよいですか？
最低でも6か月、可能であれば12か月から24か月程度の見通しを作ると、支払の山や資金不足の時期を把握しやすくなります。